시큐리티팩트

[시큐리티팩트=최석윤 기자] 암호화폐 시장은 보복 반등 없이 혹독한 시기를 지나고 있다. 비트코인은 9만 달러 아래로, 이더리움은 2800달러 선까지 떨어졌다. 하지만 이 정도 변동성은 경험 많은 투자자들에게 큰 문제가 되지 않는다. 그들은 더 큰 폭풍을 견뎌냈다. 더 잔혹한 숙청을 경험했다. 과거를 돌아보면, 그들에게 시장은 그저 무심한 "뭐가 그렇게 대단한가?"라는 반응으로 돌아올 뿐이다.

하지만 그들이 겪었던 과거의 상처는 생생하다. 거래소는 한순간에 무너졌다. 이른바 ‘내부 정보’는 투자자들을 파멸로 이끄는 함정이었다. 심지어 믿었던 지인에게 제거되기도 했다. 이들은 폭풍을 통과해 살아남은 암호화폐 베테랑들이다. 2일(현지 시각) BitGet는 그들의 이야기를 통해 억대 손실을 안긴 기억할 만한 사례들과 그들이 얻은 생존 전략을 정리했다.

스타트업 창업가 마이크: 거래소 파산과 내부 정보의 배신

2018년 암호화폐 분야에 입문한 마이크는 현재 스타트업 창업가다. 그는 여러 차례의 불장과 약장을 겪으며 수많은 함정에 빠졌다. 그에게 가장 깊은 상처를 남긴 두 번의 실패가 있었다.

첫 번째는 2019년이었다. 그는 더 높은 수익을 얻고자 했다. 비트코인(BTC), 이더리움(ETH), 테더(USDT) 등을 다른 곳보다 높은 수익을 약속한 자산 관리 상품에 투자했다. 1년 후, 해당 거래소는 무너지고 도망쳤다. 이 거래소는 거래 채굴의 선구자 중 하나였던 'Fcoin'이다.

그때 그는 대학을 갓 졸업했다. 칸막이 방에서 살며 힘들게 돈을 모았다. 하룻밤 사이에 1.5 BTC와 20 ETH를 잃었다. 당시에는 큰돈이 아닐 수 있다. 그러나 지금 가치로 환산하면 100만 달러(약 14억 원)가 넘는 금액이다.

두 번째는 2020년에 벌어졌다. 그는 업계 친구에게서 특정 알트코인이 곧 바이낸스에 상장된다는 정보를 들었다. 이 소중한 내부 정보를 놓치고 싶지 않았다. 그는 두 비트코인을 팔아 알트코인에 올인했다. 당시 비트코인 한 개 가격은 약 1만 달러였다.

결과는 참담했다. 그가 비트코인을 판 후 가격이 4만 달러까지 치솟았다. 그가 투자한 알트코인은 오히려 70% 하락했다. 알트코인은 결국 바이낸스에 상장되었다. 하지만 그때는 이미 큰 의미가 없었다.

마이크는 이제 내부 제보에 극도로 조심한다. 그는 그 정보가 이미 가격에 반영된 것인지 의심한다. 더 나쁘게는 그냥 가짜 뉴스일 수 있다고 생각한다. Fcoin과 FTX의 붕괴는 많은 이들을 충격에 빠뜨렸다. 그는 현재 극심한 위험을 피하기 위해 콜드 월렛을 사용한다. 모든 자산을 암호화폐 시장에 두지 않는다. 미국 주식, 금, 법정화폐 예금으로 자산을 분산한다. 세상에 100% 안전한 것은 없다. 다각화만이 블랙스완 사건의 영향을 줄여준다.

이 모든 경험을 거치면서 그는 자신만의 투자 논리를 확립했다. 그는 유동성이 어디서 오는지 살핀다. 이번 사이클에서는 미국 달러 시장의 고위험 유동성에서 자금이 나온다. 이 때문에 비트코인과 미국 주식시장 간의 상관관계가 커지고 있다. 비트코인은 본질적으로 유동성 위험 선호도의 최전선에 있다. 또한, 그는 프로젝트의 장기적인 추세에 집중한다. 특히 팀과 창업자의 내적 동기와 비전을 중요하게 본다.

돌이켜보면, 그는 어린 자신에게 이렇게 말해줄 것이다. “조심스럽고 한 걸음씩 나아가라.” 동시에 그는 “업계의 미래를 믿으라”고 말할 것이다. 그리고 올바른 방향, 즉 비트코인을 축적하는 방향으로 더 용감하고 대담해지라고 조언할 것이다.

블록포커스 창립자 핀: 해커와 계약 포지션의 냉혹함

암호화폐 에이전시 블록포커스의 창립자인 핀의 기억은 생생하다. 2018년 4월 28일, 그는 처음으로 비트코인을 사기 위해 후오비에 돈을 입금했다. 그때는 USDT가 무엇인지도 몰랐다. 첫 투자는 실패했다. 그는 비트코인으로 BTM 코인을 샀다. 한 달 만에 가치의 80%를 잃었다. 2,000위안(약 40만 원)만 남았다.

첫 실패가 그를 막지는 못했다. 오히려 새로운 문을 열어주었다. 2020년 초, 그는 공식적으로 암호화폐 분야에서 일하기 시작했다. 수년 동안 두 가지 큰 손실이 그를 괴롭혔다.

첫 번째는 2022년 4월 말에 발생했다. 보안 인식 부족과 예방 조치 소홀이 원인이었다. 그의 지갑이 해킹당했다. 도난당한 것은 대부분 APX 토큰이었다. 이 토큰은 나중에 '아스터(Aster)'가 되었다. 당시 60만 달러(약 8억 3천만 원) 이상의 가치가 있었다. 도난당하지 않았다면 지금쯤 경제적으로 자유로웠을 것이다.

두 번째 손실은 올해 10월 11일 대규모 청산 때였다. 계약 포지션이 최저가로 청산되어 큰 손실을 입었다. 그는 전문 트레이더가 아니었다. 도박처럼 포지션을 열었다가 정확하게 청산당했다.

이 외에도 그는 프로젝트 팀의 함정에 빠진 적이 있다. 작년, 그는 1억 달러 미만으로 평가된 프로젝트에 투자했다. 올해 출범 당시 기업 가치는 40억 달러로 정점을 찍었다. 10% TGE 잠금 해제에 합의했지만, 약속은 지켜지지 않았다. 팀은 이를 내년으로 연기했다. 환불 협상도 통하지 않았다. 그는 이때 투자자들이 종종 약하고 무력한 위치에 있다고 느꼈다.

그럼에도 불구하고 핀은 암호화폐가 다른 곳보다 돈을 벌기 쉬운 산업이라고 생각한다. 그는 이 분야에 머무르는 것이 편하다. 일과 삶의 균형을 찾을 수 있는 순환이다. 앞으로 그는 열심히 일하고, 계약을 피하며, 스키를 더 많이 타고 싶다고 말한다.

'디스컨스트럭터' 비욘드: 북한 해커의 정교한 공격을 받다

트위터에서 '디스컨스트럭터'로 알려진 비욘드(Beyond)는 2021년 대학 1학년 때 암호화폐에 처음 발을 들였다. 2021년 4월 20일, 그는 도지코인(DOGE)이 1달러를 돌파할 거라는 영상에 휩싸였다. 그는 1만 위안(약 180만 원)을 입금하고 계약 포지션을 개설했다. 그날 밤 바로 청산당했다. 대학 신입생에게는 몇 달치 생활비였다. 너무 힘들어서 2023년 초까지 암호화폐를 멀리했다.

이후 비문(Inscriptions)이 인기를 끌면서 다시 참여했고 수익을 올렸다. 그는 경제적 매력 때문에 암호화폐를 주된 진로로 삼기로 결정했다. 그는 '디스컨스트럭터'로서의 자유로운 삶을 즐긴다. 하지만 이 세계에 오래 머물수록 함정을 피할 수 없다.

가장 기억에 남는 경험은 작년 8월 10일이었다. 유명 벤처 캐피털 회사 직원인 척하는 누군가가 그를 초대했다. 그는 시장에서 돈 벌기가 어려워지자 다른 것을 시도하려 했다. 그는 텔레그램으로 그들과 대화를 시작했다. 모든 것이 합법적으로 보였다. 그는 신뢰할 수 있는 플랫폼에서 그들의 정보를 확인했다. 20명 이상의 공통 친구도 있었다. 그는 완전히 그들을 신뢰했다. 그들이 구글 미팅 초대를 보내자 기꺼이 수락했다.

하지만 그가 플랫폼에 접속해 링크를 클릭하자마자 온체인 자산이 모두 삭제되었다. 그의 모든 에어드롭 계정, Web2 소셜 계정까지 도난당했다. 손실은 참담했다. 나중에 알고 보니 그들은 북한 해커 그룹이었다.

또 다른 실수는 장면 이익을 현금화하지 않은 것이다. 인스크립션이 활발했을 때, 그는 ETHI 토큰을 발견했다. ETHI는 토큰당 3달러에서 4,000달러까지 올랐다. 이는 그의 투자 논리를 입증하는 듯했다. 하지만 그는 인스크립션 기술을 믿었기에 매달렸다. 결국 자산이 0으로 떨어지는 것을 지켜봤다.

이 경험은 암호화폐 분야의 엄청난 부의 효과를 엿보게 해줬다. 또한 순환을 존중하라는 것을 상기시켜 주었다. 어떤 이야기도 영원히 지속되지 않는다. 그는 가능하면 이익을 챙기라고 조언한다. 진정으로 믿을 만한 것은 비트코인뿐이라고 강조한다. 그는 현재 자신의 선택에 감사하며 미래에 대해 자신감을 가지고 있다.

충거: 지인의 계략에 사기를 당하다

충거는 '리샤오라이의 재정적 자유로 가는 길' 강의에서 암호화폐를 처음 접했다. 그의 첫 투자는 비트코인이 아니라 EOS였다. 그는 암호화폐에 오기 전 전통적인 금융 분야에서 일했다. 2~3년 주식을 보유한 후 50% 수익에 만족했었다. 하지만 온체인 알트코인이 몇 주 만에 10배 이상 오르거나 0에 도달하는 것을 봤다. 그는 이 모험가의 게임에 매료되었다.

그의 가장 깊은 문제는 시장 손실이 아니었다. 지인에게 사기를 당한 것이었다. 가장 기억에 남는 큰 손실은 특정 프로젝트에서 온 것이 아니다. 누군가를 신뢰했고, 그를 신뢰한 다른 사람들까지 함께 그 구덩이로 끌어들인 것이었다.

암호화폐 업계 초기에, 모두가 여전히 '감상적'이었다. 특히 충거처럼 단순하고 충성심을 중시하는 사람들은 더욱 그랬다. 친구가 그를 거래에 끌어들였다. 그는 또 다른 친구들을 데려왔다. "아는 사람이 소개했다"는 이유로 모두가 경계를 풀었다. 하지만 10번 중 9번은 '프로젝트', '스타트업', '블록체인'으로 위장한 사기였다. 본질적으로 폰지 코인이나 베이퍼웨어에 불과했다. 결국 프로젝트는 중단되었고, 자금은 사라졌으며, 관계도 손상되었다.

이 손실로 수백만 달러를 잃었다. 그는 프로젝트 팀에 연락해 권리를 옹호하려 했다. 하지만 돈은 사라졌다. 관계는 회복될 수 없었다. 남은 것은 실망뿐이다. 그 후 그는 엄격한 규칙을 세웠다. 특히 자신이 완전히 이해하지 못하는 투자에는 절대 다른 사람을 끌어들이지 않는다. 잘못되면 자신의 돈뿐만 아니라 관계, 평판, 감정까지 위험에 빠뜨리기 때문이다. 그 비용이 너무 크다.

비록 여러 번 함정에 빠졌지만, 그는 이 공간을 떠나지 않을 것이다. 이 게임은 심한 사교 없이도 참여할 수 있는 글로벌 게임이다. 올바른 방향으로 가기만 하면 라운드마다 레벨업할 수 있다. 그는 이것이 자신이 즐기는 라이프스타일이라고 말한다.

충거는 이제 비교적 완성된 투자 논리 시스템을 갖췄다. 그는 자신의 논리에 따라 충분히 노력했는지, 시스템을 얼마나 더 최적화할 수 있는지, 더 많은 사람들에게 서비스할 수 있는 제품으로 만들 수 있는지에 대해 고민한다.

암호화폐 투자 생존자들이 던지는 핵심 교훈 6가지

암호화폐 투자자들은 모두에게 영향을 미치고 싶어 한다. 프로젝트 팀은 그들의 이야기를 믿길 원한다. KOL(Key Opinion Leader)은 그들의 업계를 따라가길 원한다. 여러 집단은 감정에 휘둘리길 원한다. 하지만 생존자들은 다음과 같은 중요한 교훈을 제시한다.

1. 중앙화된 시스템에 대한 맹신은 위험하다: 거래소 파산(Fcoin, FTX)은 언제든 발생할 수 있는 '블랙스완'이다. 자산을 콜드 월렛에 보관하고, 자산 분산 투자를 통해 위험을 극단적으로 줄여야 한다.

2. '내부 정보'는 사냥꾼의 미끼다: 소위 '곧 상장될 코인' 정보는 이미 가격에 반영되었거나, 투자자를 '수확(Harvest)'하기 위한 가짜 뉴스일 가능성이 높다.

3. 순환을 존중하고 이익을 현금화하라: 시장은 영원히 상승하지 않는다. 아무리 확신하는 토큰이라도 끝까지 매달리지 말고, 가능할 때 이익을 실현해야 한다. 비트코인만이 장기적으로 진정으로 믿을 만한 자산이라는 것이 베테랑들의 공통된 의견이다.

4. 보안이 최우선이다: 북한 해커 그룹처럼 정교한 공격은 신뢰할 수 있는 플랫폼과 공통 친구를 위장한다. 링크를 클릭하거나 알 수 없는 플랫폼에 접속하기 전에 온체인 자산을 보호하는 조치를 취해야 한다.

5. 신뢰를 담보로 투자하지 마라: 지인이나 친구가 추천하는 투자에 절대 다른 사람을 끌어들이지 마라. 돈을 잃는 것보다 관계, 평판, 감정을 잃는 비용이 훨씬 크다.

6. 스스로 논리를 세워라: 어떤 '권위'를 무조건적으로 믿는 것을 멈춰야 한다. 스스로 시장을 분석하고, 자신만의 투자 논리를 세워야 한다. 그 전에는 그저 다른 사람의 시스템 속 NPC(Non-Player Character)일 뿐이다.

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면책 조항: 이 기사는 암호화폐 투자자들의 경험을 바탕으로 작성되었으며, 투자 결정을 위한 참고 자료가 아닙니다. 모든 투자는 본인의 책임하에 신중하게 이루어져야 합니다.